Правила сайта
1.1. Настоящий договор заключается между Исполнителем, Интернет-сервисом обмена титульных знаков, и Заказчиком в лице физического или юридического лица, пользующегося услугами Исполнителя.
2.1. Заявка — электронная информация, предоставленная Заказчиком, выражающая намерение использовать средства Исполнителя и свидетельствующая о принятии условий услуги, предложенных Исполнителем в рамках заявки.
2.2. Титульные знаки представляют собой условные единицы, характерные для конкретной платежной системы. Они облегчают расчеты в электронной системе и обозначают объем прав, соответствующий договору между электронной платежной системой и ее Клиентом.
2.3. Заказчик — физическое или юридическое лицо, согласившееся с условиями Исполнителя и присоединившееся к настоящему договору.
2.4. Обмен титульных знаков относится к продукту автоматизированной интернет-услуги, предоставляемой Исполнителем в соответствии с правилами, изложенными в настоящем документе.
2.2. Титульные знаки представляют собой условные единицы, характерные для конкретной платежной системы. Они облегчают расчеты в электронной системе и обозначают объем прав, соответствующий договору между электронной платежной системой и ее Клиентом.
2.3. Заказчик — физическое или юридическое лицо, согласившееся с условиями Исполнителя и присоединившееся к настоящему договору.
2.4. Обмен титульных знаков относится к продукту автоматизированной интернет-услуги, предоставляемой Исполнителем в соответствии с правилами, изложенными в настоящем документе.
3.1 Правила организованы на основании условий публичной оферты, которая является неотъемлемой частью настоящего договора на момент подачи заявки Заказчиком. Публичная оферта содержит информацию, предоставляемую Исполнителем, о процедурах подачи заявок и обработки персональных данных Заказчика. Прежде всего речь идет о действиях Заказчика при подаче заявки, выражающих явное намерение заключить соглашение на предложенных Исполнителем условиях до завершения оформления заявки.
3.2. Договор оказания услуг вступает в силу с момента передачи Заказчиком указанного в заявке количества титульных знаков на реквизиты Исполнителя. Сделки с титульными знаками регистрируются в соответствии с правилами, положениями и форматом электронных расчетных систем.
3.3. Договор остается в силе с момента подачи заявки до тех пор, пока одна из сторон не инициирует его расторжение.
3.4. Чтобы предоставить Заказчикам Услуги, Исполнитель по закону обязан проводить необходимые меры безопасности и надлежащую проверку клиентов. Заказчик соглашается выполнить любой запрос на дополнительную информацию и предоставить ее в соответствующем формате, который Исполнитель считает приемлемым.
3.5. Обеспечение безопасности аккаунта:
3.2. Договор оказания услуг вступает в силу с момента передачи Заказчиком указанного в заявке количества титульных знаков на реквизиты Исполнителя. Сделки с титульными знаками регистрируются в соответствии с правилами, положениями и форматом электронных расчетных систем.
3.3. Договор остается в силе с момента подачи заявки до тех пор, пока одна из сторон не инициирует его расторжение.
3.4. Чтобы предоставить Заказчикам Услуги, Исполнитель по закону обязан проводить необходимые меры безопасности и надлежащую проверку клиентов. Заказчик соглашается выполнить любой запрос на дополнительную информацию и предоставить ее в соответствующем формате, который Исполнитель считает приемлемым.
3.5. Обеспечение безопасности аккаунта:
- (a) Регулярно меняйте свой пароль и избегайте его повторного использования для других учетных записей в Интернете.
- (b) Свяжитесь со службой поддержки, если кто-то спросит ваш пароль.
- (c) Всегда следуйте передовым методам управления паролями.
- (d) Защитите свою учетную запись электронной почты, так как с ее помощью вы можете сбросить пароль. Немедленно сообщите в службу поддержки в случае компрометации адреса электронной почты.
- (a) Раскрытие пароля вашей учетной записи или номера заявки. Храните их в безопасности.
- (b) Предоставление кому-либо доступа к вашей учетной записи или наблюдение за процессом входа в систему.
- (c) Использование функций, которые сохраняют вашу регистрационную информацию или пароли на компьютере или в браузере, а также в любых кэшированных или записанных формах.
- (d) Участие в любой деятельности, которая ставит под угрозу или обходит процесс двухэтапной проверки.
4.1. Настоящее соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договор, оформленный в письменной форме.
5.1. Путем использования технических средств Исполнитель обязуется произвести обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и перевода на счет Исполнителя средств в полном объеме. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты.
5.2 В случае возникновения при обмене прибыли, она остается на счете Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за услуги.
5.2 В случае возникновения при обмене прибыли, она остается на счете Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за услуги.
6.1 Исполнитель собирает и хранит данные Заказчика в зашифрованном виде, обеспечивая их конфиденциальность и неразглашение третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных в пункте 6.3.
6.2. Исполнитель может собирать дополнительные данные о Заказчике любыми доступными способами. Однако вся информация, собранная в результате такой деятельности, не будет обнародована или передана третьим лицам, за исключением случаев, описанных в пункте 6.3.
6.3 Исполнитель оставляет за собой право раскрывать данные Заказчика и детали его операций в случае официального письменного запроса или решения суда, или когда он сочтет это необходимым в рамках служебного расследования. Также Исполнитель может раскрывать детали операции и персональные данные Заказчика, связанные с заявкой, по официальному запросу системы электронных расчетов для проведения внутренних расследований.
6.4 Все обязательные поля на сайте Исполнителя должны быть заполнены реальными данными; в противном случае Исполнитель оставляет за собой право аннулировать заявку и вернуть средства отправителю за вычетом комиссии платежной системы или банка.
6.5 Оформляя заявку на услуги Исполнителя, Заказчик автоматически соглашается на обработку его персональных данных сервисами Исполнителя.
6.2. Исполнитель может собирать дополнительные данные о Заказчике любыми доступными способами. Однако вся информация, собранная в результате такой деятельности, не будет обнародована или передана третьим лицам, за исключением случаев, описанных в пункте 6.3.
6.3 Исполнитель оставляет за собой право раскрывать данные Заказчика и детали его операций в случае официального письменного запроса или решения суда, или когда он сочтет это необходимым в рамках служебного расследования. Также Исполнитель может раскрывать детали операции и персональные данные Заказчика, связанные с заявкой, по официальному запросу системы электронных расчетов для проведения внутренних расследований.
6.4 Все обязательные поля на сайте Исполнителя должны быть заполнены реальными данными; в противном случае Исполнитель оставляет за собой право аннулировать заявку и вернуть средства отправителю за вычетом комиссии платежной системы или банка.
6.5 Оформляя заявку на услуги Исполнителя, Заказчик автоматически соглашается на обработку его персональных данных сервисами Исполнителя.
7.1 В случае поступления на счет Исполнителя суммы, отличной от указанной в заявке, Исполнитель производит соответствующий перерасчет полученных титульных знаков. Если сумма превышает стоимость заявки более чем на 10%, Исполнитель оставляет за собой право расторгнуть договор в одностороннем порядке. В таких случаях все средства будут возвращены на счет Заказчика за вычетом применимых комиссионных расходов.
7.2 В случае, если Исполнитель не отправит титульные знаки на указанные реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик имеет право требовать расторжения договора и аннулирования заявки. Титульные знаки будут возвращены на счет Клиента, а комиссионные сборы будут регулироваться правилами, установленными в «Политике возврата». Исполнитель инициирует процесс расторжения, когда средства еще не поступили на указанные реквизиты Заказчика. Возврат электронной валюты осуществляется в течение 24 часов с момента получения запроса. Любые задержки, не вызванные Исполнителем, находятся вне его ответственности.
7.3 Если титульные знаки для обмена не поступят со счета Заказчика в течение 30 минут, Исполнитель оставляет за собой право расторгнуть договор. Такие случаи означают, что договор не вступает в силу. В случае поступления титульных знаков на реквизиты Исполнителя по истечении указанного срока, денежные средства будут переведены обратно на счет Заказчика, при этом из суммы возврата будут вычтены связанные с этим комиссионные расходы.
7.4 Исполнитель обработает заявку Заказчика только при получении достаточных денежных средств. Заказчик несет ответственность за своевременное финансирование платежного поручения.
7.5. Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникший в результате несвоевременного перечисления денежных средств из-за проблем с расчетной системой. В таких случаях любые претензии будут направлены против системы взаиморасчетов, а Подрядчик предложит помощь в рамках закона.
7.6 Пользуясь услугами Исполнителя, Заказчик соглашается с ограниченной ответственностью Исполнителя в соответствии с указанными правилами. Исполнитель не дает дополнительных гарантий и не берет на себя дополнительную ответственность за Заказчика, и наоборот.
7.7. В случае возврата средств обратно на счет отправителя клиентом или банком получателя без предварительного согласования с исполнителем, клиент может потерять свои средства. В этом случае исполнитель не несет ответственности.
7.8 Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникший в результате ошибочного перевода электронной валюты из-за некорректных реквизитов, указанных Заказчиком в своей заявке.
7.9 Исполнитель не может нести ответственность за время, необходимое банку Заказчика или поставщику платежных услуг для отправки денег.
7.10. Заказчик должен обеспечить корректность и полноту информации, предоставленной в заявке на обмен средств. Исполнитель не несет ответственности за денежные средства, отправленные на неверные реквизиты из-за неверной информации, предоставленной Заказчиком.
7.11. Исполнитель не несет ответственности за любые коммерческие убытки, понесенные Заказчиком при использовании их услуг в служебных целях. Это включает упущенную выгоду, прерывание бизнеса или упущенные возможности для бизнеса.
7.12. Исполнитель не несет ответственности за любые убытки или ущерб, вызванные вирусами, технологическими атаками или вредоносными материалами, затрагивающими компьютерное оборудование, программы, данные или материалы собственности Заказчика при использовании услуг Исполнителя.
7.13 Исполнитель не несет ответственности за возможную проверку перевода банком получателя или блокировку счета получателя. Исполнитель осуществляет перевод без учета особенностей законодательства страны получателя или причин получения данного перевода.
7.14. Обратите внимание, что после успешного обмена его невозможно отменить.
7.15. Исполнитель не выдает чеки и квитанции за предоставленные услуги.
7.16. Принимая эти условия, вы признаете и соглашаетесь соблюдать правила, изложенные в этом документе. Если вы не согласны с каким-либо из этих положений, пожалуйста, воздержитесь от использования наших услуг.
7.2 В случае, если Исполнитель не отправит титульные знаки на указанные реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик имеет право требовать расторжения договора и аннулирования заявки. Титульные знаки будут возвращены на счет Клиента, а комиссионные сборы будут регулироваться правилами, установленными в «Политике возврата». Исполнитель инициирует процесс расторжения, когда средства еще не поступили на указанные реквизиты Заказчика. Возврат электронной валюты осуществляется в течение 24 часов с момента получения запроса. Любые задержки, не вызванные Исполнителем, находятся вне его ответственности.
7.3 Если титульные знаки для обмена не поступят со счета Заказчика в течение 30 минут, Исполнитель оставляет за собой право расторгнуть договор. Такие случаи означают, что договор не вступает в силу. В случае поступления титульных знаков на реквизиты Исполнителя по истечении указанного срока, денежные средства будут переведены обратно на счет Заказчика, при этом из суммы возврата будут вычтены связанные с этим комиссионные расходы.
7.4 Исполнитель обработает заявку Заказчика только при получении достаточных денежных средств. Заказчик несет ответственность за своевременное финансирование платежного поручения.
7.5. Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникший в результате несвоевременного перечисления денежных средств из-за проблем с расчетной системой. В таких случаях любые претензии будут направлены против системы взаиморасчетов, а Подрядчик предложит помощь в рамках закона.
7.6 Пользуясь услугами Исполнителя, Заказчик соглашается с ограниченной ответственностью Исполнителя в соответствии с указанными правилами. Исполнитель не дает дополнительных гарантий и не берет на себя дополнительную ответственность за Заказчика, и наоборот.
7.7. В случае возврата средств обратно на счет отправителя клиентом или банком получателя без предварительного согласования с исполнителем, клиент может потерять свои средства. В этом случае исполнитель не несет ответственности.
7.8 Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникший в результате ошибочного перевода электронной валюты из-за некорректных реквизитов, указанных Заказчиком в своей заявке.
7.9 Исполнитель не может нести ответственность за время, необходимое банку Заказчика или поставщику платежных услуг для отправки денег.
7.10. Заказчик должен обеспечить корректность и полноту информации, предоставленной в заявке на обмен средств. Исполнитель не несет ответственности за денежные средства, отправленные на неверные реквизиты из-за неверной информации, предоставленной Заказчиком.
7.11. Исполнитель не несет ответственности за любые коммерческие убытки, понесенные Заказчиком при использовании их услуг в служебных целях. Это включает упущенную выгоду, прерывание бизнеса или упущенные возможности для бизнеса.
7.12. Исполнитель не несет ответственности за любые убытки или ущерб, вызванные вирусами, технологическими атаками или вредоносными материалами, затрагивающими компьютерное оборудование, программы, данные или материалы собственности Заказчика при использовании услуг Исполнителя.
7.13 Исполнитель не несет ответственности за возможную проверку перевода банком получателя или блокировку счета получателя. Исполнитель осуществляет перевод без учета особенностей законодательства страны получателя или причин получения данного перевода.
7.14. Обратите внимание, что после успешного обмена его невозможно отменить.
7.15. Исполнитель не выдает чеки и квитанции за предоставленные услуги.
7.16. Принимая эти условия, вы признаете и соглашаетесь соблюдать правила, изложенные в этом документе. Если вы не согласны с каким-либо из этих положений, пожалуйста, воздержитесь от использования наших услуг.
8.1 Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. При заключении настоящего договора Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную законодательством.
8.2. В случае невозможности выполнения заявки автоматически, по независящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, недостаток средств или ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение следующих 24 часов или же возвращаются на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.
8.3. По первому требованию Исполнитель имеет право передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
8.4 Заказчик обязуется предоставить все документы, удостоверяющие его личность, в случае подозрения о мошенничестве и отмывании денег.
8.5 Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить ущерб его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения всех условий договора Исполнителем.
8.6. Заказчику категорически запрещается с помощью услуг Исполнителя осуществлять переводы средств в пользу третьих лиц, а также разглашать логин и пароль для входа в учетную запись на сайте Исполнителя.
8.7 При создании заявки Заказчик обязуется указывать актуальный адрес почтового ящика, к которому у него есть доступ.
8.8 Фиксация курса происходит в момент зачисления средств Исполнителю, если другие условия не предусмотрены в индивидуальных описаниях выбранного направления.
8.2. В случае невозможности выполнения заявки автоматически, по независящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, недостаток средств или ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение следующих 24 часов или же возвращаются на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.
8.3. По первому требованию Исполнитель имеет право передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
8.4 Заказчик обязуется предоставить все документы, удостоверяющие его личность, в случае подозрения о мошенничестве и отмывании денег.
8.5 Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить ущерб его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения всех условий договора Исполнителем.
8.6. Заказчику категорически запрещается с помощью услуг Исполнителя осуществлять переводы средств в пользу третьих лиц, а также разглашать логин и пароль для входа в учетную запись на сайте Исполнителя.
8.7 При создании заявки Заказчик обязуется указывать актуальный адрес почтового ящика, к которому у него есть доступ.
8.8 Фиксация курса происходит в момент зачисления средств Исполнителю, если другие условия не предусмотрены в индивидуальных описаниях выбранного направления.
9.1. Обработка заявок осуществляется в соответствии с регламентом, указанным на странице обмена, и может быть индивидуальной.
10.1. Прием Сервисом фиатных валют в EUR и USD доступен верифицированным пользователям, карты которых были открыты в банках следующих стран:
- Для карт Visa:
Азербайджан, Албания, Андорра, Армения, Австрия, Бельгия, Босния и Герцеговина, Болгария, Грузия, Хорватия, Кипр, Чешская Республика, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Гибралтар, Венгрия, Исландия, Италия, Латвия, Лихтенштейн, Литва, Люксембург, Македония, Мальта, Молдова, Монако, Черногория, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Сан-Марино, Сербия, Словакия, Словения, Украина, Испания, Ирландия, Швеция, Великобритания.
Азиатско-Тихоокеанский регион: Австралия, Израиль, Индонезия, Иордания, Казахстан, Катар, Самоа, Сингапур, Таджикистан, Таиланд, Туркменистан, Объединенные Арабские Эмираты, Новая Зеландия, Узбекистан, Малайзия, Мальдивы, Филиппины, Шри-Ланка.
Америка: Аргентина, Бразилия, Гренландия, Чили, Мексика, Пуэрто-Рико, Уругвай.
Африка: Египет, Кения, Намибия, Южная Африка, Танзания, Замбия.
- Для карт MasterCard:
Европа: Австрия, Бельгия, Болгария, Хорватия, Кипр, Чешская Республика, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Ирландия, Италия, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Испания, Швеция, Лихтенштейн, Норвегия, Великобритания.
- Для карт Visa:
Азербайджан, Албания, Андорра, Армения, Австрия, Бельгия, Босния и Герцеговина, Болгария, Грузия, Хорватия, Кипр, Чешская Республика, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Гибралтар, Венгрия, Исландия, Италия, Латвия, Лихтенштейн, Литва, Люксембург, Македония, Мальта, Молдова, Монако, Черногория, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Сан-Марино, Сербия, Словакия, Словения, Украина, Испания, Ирландия, Швеция, Великобритания.
Азиатско-Тихоокеанский регион: Австралия, Израиль, Индонезия, Иордания, Казахстан, Катар, Самоа, Сингапур, Таджикистан, Таиланд, Туркменистан, Объединенные Арабские Эмираты, Новая Зеландия, Узбекистан, Малайзия, Мальдивы, Филиппины, Шри-Ланка.
Америка: Аргентина, Бразилия, Гренландия, Чили, Мексика, Пуэрто-Рико, Уругвай.
Африка: Египет, Кения, Намибия, Южная Африка, Танзания, Замбия.
- Для карт MasterCard:
Европа: Австрия, Бельгия, Болгария, Хорватия, Кипр, Чешская Республика, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Ирландия, Италия, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Испания, Швеция, Лихтенштейн, Норвегия, Великобритания.
AML/KYC POLICY
Политика по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию незаконной деятельности
Важно: Все входящие транзакции проходят автоматическую AML-проверку.В случае превышения допустимого уровня риска операция может быть временно приостановлена до момента предоставления дополнительной информации или принятия решения о возврате средств.
11.1. Общие положения
Сервис осуществляет деятельность в соответствии с международными стандартами AML и принципами риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach). Основная цель внутреннего AML-контроля — обеспечение прозрачности операций и предотвращение использования платформы в незаконных целях. AML-политика направлена на недопущение использования сервиса для:
Каждая транзакция проходит автоматизированную AML-проверку, по результатам которой формируется индивидуальный показатель риска.
Уровни риска:
11.3. AmlBot — чем пользуется сервис
Для проверки блокчейн-адрес и совершённых операций сервис привлекает специализированные международные инструменты мониторинга и аналитики блокчейна.
Используются технологические решения признанных мировых поставщиков, в частности: Chainalysis, Elliptic, а также другие сертифицированные и лицензированные аналитические платформы.
В процессе анализа определяются индикаторы риска операции, включая возможную связь с категориями повышенной опасности, такими как DarkNet, Stolen Funds, Mixer, и другими маркерами риска.
Показатель Risk Score формируется на основе консолидированной информации из перечисленных систем с учетом происхождения активов, истории транзакций адреса и дополнительных критериев комплаенс-оценки.
11.4. Материалы для верификации
В случае превышения допустимого уровня риска сервис может инициировать процедуру дополнительной проверки и запросить следующие документы и сведения:
11.5. Сроки AML-проверки
Сроки процедуры:
11.6. Возврат активов
Возврат активов осуществляется только после завершения процедуры верификации (KYC).
Удерживаются сетевые комиссии и расходы сервиса, общая сумма которых не превышает 100 USDT.
Технические требования для USDT: в сетях TRC-20, ERC-20 и BEP-20 должен быть нативный актив (TRX, ETH или BNB) для оплаты газа (рекомендуется 5–10 USDT).
В случае отказа от верификации возврат осуществляется в течение 7–10 рабочих дней или дело может быть передано соответствующим органам. Активы не удерживаются бессрочно.
11.7. Ограничения платформы Вобменка
Обязательно ознакомление со списком платформ, с которых приём средств на счета биржи запрещён. Такие переводы с высокой вероятностью подпадут под AML-проверку.
Список таких платформ: Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET MARKET, Garantex, 1xBit, Stake, Primedice, OMGOMG!, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Grinex и Payeer.
Также Rapira и Capitalist по внутренним условиям нашей биржи. Список платформ может быть дополнен.
11.8. Исполнитель оставляет за собой право:
11.10. Использование услуг, веб-сайта и биржи полностью регулируется международным правом и его положениями, а также санкциями ЕС. Участвуя в любой деятельности, связанной с цифровыми активами на платформе, пользователи обязуются соблюдать Пользовательское соглашение.
Политика по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию незаконной деятельности
Важно: Все входящие транзакции проходят автоматическую AML-проверку.В случае превышения допустимого уровня риска операция может быть временно приостановлена до момента предоставления дополнительной информации или принятия решения о возврате средств.
11.1. Общие положения
Сервис осуществляет деятельность в соответствии с международными стандартами AML и принципами риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach). Основная цель внутреннего AML-контроля — обеспечение прозрачности операций и предотвращение использования платформы в незаконных целях. AML-политика направлена на недопущение использования сервиса для:
- отмывания доходов, полученных незаконным путем;
- финансирования террористической деятельности;
- операций со средствами преступного происхождения;
- обхода международных санкций;
- использования средств, полученных в результате мошенничества, взлома или иных противоправных действий.
Каждая транзакция проходит автоматизированную AML-проверку, по результатам которой формируется индивидуальный показатель риска.
Уровни риска:
- 0–25% — низкий риск;
- 25–50% — умеренный риск;
- 50–75% — повышенный риск;
- 75%+ — высокий риск.
- до 50% — заявка обрабатывается стандартно;
- 50–75% — заявка временно приостанавливается для дополнительной проверки;
- 75%+ — операция блокируется до прохождения KYC и/или подтверждения источника происхождения средств (SoF).
11.3. AmlBot — чем пользуется сервис
Для проверки блокчейн-адрес и совершённых операций сервис привлекает специализированные международные инструменты мониторинга и аналитики блокчейна.
Используются технологические решения признанных мировых поставщиков, в частности: Chainalysis, Elliptic, а также другие сертифицированные и лицензированные аналитические платформы.
В процессе анализа определяются индикаторы риска операции, включая возможную связь с категориями повышенной опасности, такими как DarkNet, Stolen Funds, Mixer, и другими маркерами риска.
Показатель Risk Score формируется на основе консолидированной информации из перечисленных систем с учетом происхождения активов, истории транзакций адреса и дополнительных критериев комплаенс-оценки.
11.4. Материалы для верификации
В случае превышения допустимого уровня риска сервис может инициировать процедуру дополнительной проверки и запросить следующие документы и сведения:
- фотографию документа, удостоверяющего личность;
- селфи с документом для подтверждения его принадлежности;
- подтверждение адреса проживания;
- документы или информацию о происхождении средств.
11.5. Сроки AML-проверки
Сроки процедуры:
- первичная оценка информации — до 24 часов;
- обработка и верификация документов — 1–3 рабочих дня;
- полный цикл проверки — до 7–10 рабочих дней.
11.6. Возврат активов
Возврат активов осуществляется только после завершения процедуры верификации (KYC).
Удерживаются сетевые комиссии и расходы сервиса, общая сумма которых не превышает 100 USDT.
Технические требования для USDT: в сетях TRC-20, ERC-20 и BEP-20 должен быть нативный актив (TRX, ETH или BNB) для оплаты газа (рекомендуется 5–10 USDT).
В случае отказа от верификации возврат осуществляется в течение 7–10 рабочих дней или дело может быть передано соответствующим органам. Активы не удерживаются бессрочно.
11.7. Ограничения платформы Вобменка
Обязательно ознакомление со списком платформ, с которых приём средств на счета биржи запрещён. Такие переводы с высокой вероятностью подпадут под AML-проверку.
Список таких платформ: Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET MARKET, Garantex, 1xBit, Stake, Primedice, OMGOMG!, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Grinex и Payeer.
Также Rapira и Capitalist по внутренним условиям нашей биржи. Список платформ может быть дополнен.
11.8. Исполнитель оставляет за собой право:
- заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Заказчиком;
- передать всю имеющуюся информацию и документы, связанные с инцидентом, в контролирующие органы по месту регистрации Исполнителя и, при необходимости, по адресу регистрации Заказчика;
- заблокировать средства, поступившие на счета Исполнителя с платформ с высоким уровнем финансового риска (список платформ может быть дополнен);
- осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых был совершён перевод.
11.10. Использование услуг, веб-сайта и биржи полностью регулируется международным правом и его положениями, а также санкциями ЕС. Участвуя в любой деятельности, связанной с цифровыми активами на платформе, пользователи обязуются соблюдать Пользовательское соглашение.
12.1. Целью механизма подтверждения транзакций является предотвращение повторного использования одних и тех же криптовалютных активов. Как только средства отправляются, транзакция попадает в сеть и становится доступной для включения в блок.
12.2 Подтверждение транзакции — это процесс добавления транзакции в блокчейн. Каждый новый блок, добавленный в цепочку, равен одному подтверждению. Как только транзакция получает достаточное количество подтверждений, она считается успешной и зачисляется на баланс.
12.3. Скорость процесса подтверждения зависит от нескольких факторов, таких как загрузка сети, размер комиссии за перевод и скорость интернет-соединения. В среднем, подтверждение транзакции занимает от 30 минут до нескольких часов, хотя в периоды высокой загрузки сети может занять и до 2-14 дней.
12.4 Количество подтверждений, необходимых для непосредственного зачисления, определяется принимающей платформой индивидуально для каждой отдельной валюты в соответствии со своими стандартами безопасности.
Примечание: Количество подтверждений и минимальный депозит могут варьироваться в зависимости от сети и текущих условий.
12.2 Подтверждение транзакции — это процесс добавления транзакции в блокчейн. Каждый новый блок, добавленный в цепочку, равен одному подтверждению. Как только транзакция получает достаточное количество подтверждений, она считается успешной и зачисляется на баланс.
12.3. Скорость процесса подтверждения зависит от нескольких факторов, таких как загрузка сети, размер комиссии за перевод и скорость интернет-соединения. В среднем, подтверждение транзакции занимает от 30 минут до нескольких часов, хотя в периоды высокой загрузки сети может занять и до 2-14 дней.
12.4 Количество подтверждений, необходимых для непосредственного зачисления, определяется принимающей платформой индивидуально для каждой отдельной валюты в соответствии со своими стандартами безопасности.
| Монета | Тикер | Сеть | Мемо | Подтверждение | Минимальный депозит |
|---|---|---|---|---|---|
| Tether Gold | XAUT | ERC20 | 32 | 0.0055 | |
| Tether EUR | EURT | ERC20 | 32 | 15 | |
| Tether | USDT | TRC20 | 20 | 5 | |
| Tether | USDT | ERC20 | 32 | 30 | |
| Tether | USDT | BEP20 | 40 | 5 | |
| Tether | USDT | OPTIMISM | 150 | 0.00000001 | |
| Bitcoin | BTC | BTC | 2 | 0.0005 | |
| Ethereum | ETH | ERC20 | 32 | 0.01 |
13.1. Исполнитель имеет право отказаться от заключения договора и выполнения заявки, причем без объяснения причин. Этот пункт применяется в отношении любого клиента.
14.1. В случае, если в процессе обработки заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок продолжительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.
15.1. В соответствии с ограничениями, установленными международными и местными законами, Исполнитель не предоставляет свои услуги некоторым категориям пользователей.
- Среди таких ограничений — гражданство, а также физическое местонахождение в определенных странах или непризнанных территориях:
- Европа: Абхазия, Беларусь, Крым, Приднестровская Молдавская Республика, Россия, т. н. самопровозглашенные республики «ДНР», «ЛНР» (временно оккупированные территории Украины), Южная Осетия.
- Азиатско-Тихоокеанский регион: Афганистан, Бирма (Мьянма), Вануату, Ирак, Иран, КНДР, Лаос, Ливан, Нагорно-Карабахская Республика, Папуа - Новая Гвинея, Сирия, Турецкая Республика Северного Кипра, Йемен.
- Америка: Венесуэла, Гайана.
- Африка: Демократическая Республика Конго, Кот-д'Ивуар, Либерия, Ливия, Сомали, Судан, Сьерра-Леоне, Уганда, Центральноафриканская Республика, Южный Судан, Зимбабве.
16.1. Претензии по настоящему договору принимаются Исполнителем в форме электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Это письмо направляется на указанные на сайте реквизиты Исполнителя.
17.1. Общие положения.
17.1.1. Настоящая политика определяет порядок возврата средств пользователей (далее – «Заказчик») криптообменного сервиса (далее – «Исполнитель»).
17.1.2. Политика является неотъемлемой частью условий использования сервиса Исполнителя и регулирует действия и бездействие Исполнителя в отношении возврата активов пользователям.
17.1.3. Заказчик обязан ознакомиться с настоящей политикой перед использованием сервиса Исполнителя.
17.1.4. Политика может быть изменена Исполнителем в любое время без предварительного уведомления Заказчика. Изменения вступают в силу с момента их публикации на сайте Исполнителя.
17.2. Возврат средств.
17.2.1. Возврат средств может быть осуществлен только на сумму, не превышающую сумму актива, отправленную Заказчиком на счет Исполнителя для обмена. 17.2.2. Возврат средств осуществляется только на счет Заказчика, указанный в заявке или с которого Исполнитель получил активы, за исключением случаев, предусмотренных настоящей политикой.
17.2.3. Комиссия Исполнителя за выполнение возврата удерживается из суммы актива, возвращаемого Заказчику.
17.3. Обязанности Исполнителя.
17.3.1. Исполнитель обязуется вернуть средства Заказчику в случае, если обмен не состоялся, и Заказчик не получил активы от Исполнителя на свой счет.
17.3.2. Исполнитель обязуется вернуть неучтенные средства Заказчику.
17.3.3. Исполнитель обязуется осуществить возврат средств в разумный срок, не превышающий 7 рабочих дней.
17.4. Права Исполнителя.
17.4.1. Исполнитель имеет право не возвращать средства Заказчику до обращения Заказчика за возвратом.
17.4.2. Исполнитель имеет право отказать Заказчику в процедуре возврата в случаях, предусмотренных настоящей политикой.
17.4.3. Не возмещать Заказчику комиссии платежных систем при возврате.
17.4.4. Исполнитель имеет право взимать комиссию за возврат неучтенных средств, указанную в настоящей политике.
17.4.5. Исполнитель имеет право взимать комиссию за возврат в случае, если Заказчик указал в заявке заблокированный или недоступный счет, или нарушил Правила сайта.
17.4.6. Исполнитель имеет право взимать комиссию за возврат средств в случае, если Заказчик отправил средства после того, как заявка была просрочена и отменена Исполнителем.
17.4.7. Исполнитель имеет право не возмещать Заказчику дополнительные расходы, указанные в разделе 17.6 («Комиссии») этих Правил.
17.5. Обязанности Заказчика.
17.5.1. Заказчик обязуется использовать право на возврат средств, предоставленное Исполнителем, только в двух случаях:
17.6. Особые условия.
17.6.1. В особых условиях предусмотрено, что Исполнитель хранит активы Заказчика, которые должны быть возвращены, на безвозмездной основе до 3-х месяцев. Исполнитель не использует эти активы в коммерческих целях и не получает с них инвестиционную или иную прибыль.
17.6.2. В случае ошибки Заказчика, когда он отправил актив на недоступный ему счет, Исполнитель может осуществить возврат, но Заказчик должен самостоятельно позаботиться о возврате актива на счет сервиса и договариваться с владельцем счета или платежной системой. Исполнитель начинает обрабатывать возврат средств Заказчику в соответствии с текущей политикой только после получения полной суммы ошибочно перечисленного актива. Исполнитель удерживает комиссию за возврат активов в соответствии с политикой.
17.6.3. Если необходимо вернуть криптовалютный актив или токены, Исполнитель может осуществить возврат на счет Заказчика, отличный от указанного в заявке, при условии соблюдения Правил сайта.
17.6.4. В случае технического сбоя и отображения на сайте некорректного тарифа для клиента, в частности отличного от рыночного на 5 и более процентов, Исполнитель оставляет за собой право вернуть средства клиенту в полном объеме, учитывая комиссию, которую клиент потратил на осуществление транзакции в сторону обменного пункта, или выполнить перерасчет по актуальному тарифу и осуществить выплату по заявке — выбор делается по усмотрению клиента.
17.7. Комиссии.
17.7.1. Все входящие средства Исполнитель конвертирует в USDT на криптовалютных биржах. Поэтому при осуществлении возврата происходит обратная конвертация полученных USDT (это происходит независимо от колебаний валютного курса).
17.7.2. Из суммы, подлежащей возврату, будут вычтены проценты в соответствии со следующей схемой (Иллюстрация №1):
17.1.1. Настоящая политика определяет порядок возврата средств пользователей (далее – «Заказчик») криптообменного сервиса (далее – «Исполнитель»).
17.1.2. Политика является неотъемлемой частью условий использования сервиса Исполнителя и регулирует действия и бездействие Исполнителя в отношении возврата активов пользователям.
17.1.3. Заказчик обязан ознакомиться с настоящей политикой перед использованием сервиса Исполнителя.
17.1.4. Политика может быть изменена Исполнителем в любое время без предварительного уведомления Заказчика. Изменения вступают в силу с момента их публикации на сайте Исполнителя.
17.2. Возврат средств.
17.2.1. Возврат средств может быть осуществлен только на сумму, не превышающую сумму актива, отправленную Заказчиком на счет Исполнителя для обмена. 17.2.2. Возврат средств осуществляется только на счет Заказчика, указанный в заявке или с которого Исполнитель получил активы, за исключением случаев, предусмотренных настоящей политикой.
17.2.3. Комиссия Исполнителя за выполнение возврата удерживается из суммы актива, возвращаемого Заказчику.
17.3. Обязанности Исполнителя.
17.3.1. Исполнитель обязуется вернуть средства Заказчику в случае, если обмен не состоялся, и Заказчик не получил активы от Исполнителя на свой счет.
17.3.2. Исполнитель обязуется вернуть неучтенные средства Заказчику.
17.3.3. Исполнитель обязуется осуществить возврат средств в разумный срок, не превышающий 7 рабочих дней.
17.4. Права Исполнителя.
17.4.1. Исполнитель имеет право не возвращать средства Заказчику до обращения Заказчика за возвратом.
17.4.2. Исполнитель имеет право отказать Заказчику в процедуре возврата в случаях, предусмотренных настоящей политикой.
17.4.3. Не возмещать Заказчику комиссии платежных систем при возврате.
17.4.4. Исполнитель имеет право взимать комиссию за возврат неучтенных средств, указанную в настоящей политике.
17.4.5. Исполнитель имеет право взимать комиссию за возврат в случае, если Заказчик указал в заявке заблокированный или недоступный счет, или нарушил Правила сайта.
17.4.6. Исполнитель имеет право взимать комиссию за возврат средств в случае, если Заказчик отправил средства после того, как заявка была просрочена и отменена Исполнителем.
17.4.7. Исполнитель имеет право не возмещать Заказчику дополнительные расходы, указанные в разделе 17.6 («Комиссии») этих Правил.
17.5. Обязанности Заказчика.
17.5.1. Заказчик обязуется использовать право на возврат средств, предоставленное Исполнителем, только в двух случаях:
- а) нарушение нашего Соглашения со стороны Исполнителя;
- б) несанкционированное использование платежного инструмента Заказчика.
17.6. Особые условия.
17.6.1. В особых условиях предусмотрено, что Исполнитель хранит активы Заказчика, которые должны быть возвращены, на безвозмездной основе до 3-х месяцев. Исполнитель не использует эти активы в коммерческих целях и не получает с них инвестиционную или иную прибыль.
17.6.2. В случае ошибки Заказчика, когда он отправил актив на недоступный ему счет, Исполнитель может осуществить возврат, но Заказчик должен самостоятельно позаботиться о возврате актива на счет сервиса и договариваться с владельцем счета или платежной системой. Исполнитель начинает обрабатывать возврат средств Заказчику в соответствии с текущей политикой только после получения полной суммы ошибочно перечисленного актива. Исполнитель удерживает комиссию за возврат активов в соответствии с политикой.
17.6.3. Если необходимо вернуть криптовалютный актив или токены, Исполнитель может осуществить возврат на счет Заказчика, отличный от указанного в заявке, при условии соблюдения Правил сайта.
17.6.4. В случае технического сбоя и отображения на сайте некорректного тарифа для клиента, в частности отличного от рыночного на 5 и более процентов, Исполнитель оставляет за собой право вернуть средства клиенту в полном объеме, учитывая комиссию, которую клиент потратил на осуществление транзакции в сторону обменного пункта, или выполнить перерасчет по актуальному тарифу и осуществить выплату по заявке — выбор делается по усмотрению клиента.
17.7. Комиссии.
17.7.1. Все входящие средства Исполнитель конвертирует в USDT на криптовалютных биржах. Поэтому при осуществлении возврата происходит обратная конвертация полученных USDT (это происходит независимо от колебаний валютного курса).
17.7.2. Из суммы, подлежащей возврату, будут вычтены проценты в соответствии со следующей схемой (Иллюстрация №1):
- Для криптовалют: комиссия 0,5% + комиссия криптовалютной биржи;
- Для фиатных валют: комиссия биржи 4%;
- Perfect Money: комиссия 0,5%;
- Для фиатных валют: комиссия биржи 4%;
- Advanced Cash: комиссия 1%;
- Payeer: комиссия 0,5%.
17.1. Загальні положення. 17.1.1. Ця політика визначає порядок повернення коштів користувачів (далі – «Замовник») криптообмінного сервісу (далі – «Виконавець»). 17.1.2. Політика є невід'ємною частиною умов використання сервісу Виконавця і регулює дії та бездіяльність Виконавця щодо повернення активів користувачам. 17.1.3. Замовник зобов'язаний ознайомитися з цією політикою перед використанням сервісу Виконавця. 17.1.4. Політика може бути змінена Виконавцем у будь-який час без попереднього повідомлення Замовника. Зміни набирають чинності з моменту їх опублікування на сайті Виконавця. 17.2. Повернення коштів. 17.2.1. Повернення коштів може бути здійснене лише на суму, що не перевищує суму активу, відправлену Замовником на рахунок Виконавця для обміну. 17.2.2. Повернення коштів здійснюється тільки на рахунок Замовника, вказаний у заявці або з якого Виконавець отримав активи, за винятком випадків, передбачених цією політикою. 17.2.3. Комісія Виконавця за виконання повернення утримується із суми активу, що повертається Замовнику. 17.3. Обов'язки Виконавця. 17.3.1. Виконавець зобов'язується повернути кошти Замовнику у разі, якщо обмін не відбувся, і Замовник не отримав активи від Виконавця на свій рахунок. 17.3.2. Виконавець зобов'язується повернути не обліковані кошти Замовнику. 17.3.3. Виконавець зобов'язується здійснити повернення коштів у розумний строк, що не перевищує 7 робочих днів. 17.4. Права Виконавця. 17.4.1. Виконавець має право не повертати кошти Замовнику до звернення Замовника за поверненням. 17.4.2. Виконавець має право відмовити Замовнику в процедурі повернення у випадках, передбачених цією політикою. 17.4.3. Не відшкодовувати Замовнику комісії платіжних систем при поверненні. 17.4.4. Виконавець має право стягувати комісію за повернення не облікованих коштів, зазначену в цій політиці. 17.4.5. Виконавець має право стягувати комісію за повернення у разі, якщо Замовник вказав у заявці заблокований або недоступний рахунок, або порушив Правила сайту. 17.4.6. Виконавець має право стягувати комісію за повернення коштів у разі, якщо Замовник відправив кошти після того, як заявка була прострочена і скасована Виконавцем. 17.4.7. Виконавець має право не відшкодовувати Замовнику додаткові витрати, зазначені в розділі 17.6 («Комісії») цих Правил. 17.5. Обов'язки Замовника. 17.5.1. Замовник зобов'язується використовувати право на повернення коштів, надане Виконавцем, тільки у двох випадках: (а) порушення нашої Угоди з боку Виконавця; (б) несанкціоноване використання платіжного інструменту Замовника. 17.6. Особливі умови. 17.6.1. В особливих умовах передбачено, що Виконавець зберігає активи Замовника, які мають бути повернені, на безоплатній основі до 3-х місяців. Виконавець не використовує ці активи в комерційних цілях і не отримує з них інвестиційний або інший прибуток. 17.6.2. У разі помилки Замовника, коли він відправив актив на недоступний йому рахунок, Виконавець може здійснити повернення, але Замовник повинен самостійно подбати про повернення актива на рахунок сервісу і домовлятися з власником рахунку або платіжною системою. Виконавець починає обробляти повернення коштів Замовнику відповідно до поточної політики тільки після отримання повної суми помилково перерахованого актива. Виконавець утримує комісію за повернення активів відповідно до політики. 17.6.3. Якщо необхідно повернути криптовалютний актив або токени, Виконавець може здійснити повернення на рахунок Замовника, відмінний від зазначеного в заявці, за умови дотримання Правил сайту. 17.6.4. У разі технічного збою і відображення на сайті некоректного тарифу для клієнта, зокрема відмінного від ринкового на 5 і більше відсотків, Виконавець залишає за собою право повернути кошти клієнту в повному обсязі, враховуючи комісію, яку клієнт витратив на здійснення транзакції в бік обмінного пункту, або виконати перерахунок за актуальним тарифом і здійснити виплату за заявкою — вибір робиться на розсуд клієнта. 17.7. Комісії. 17.7.1. Всі вхідні кошти Виконавець конвертує в USDT на криптовалютних біржах. Тому, при здійсненні повернення відбувається зворотна конвертація отриманих USDT (це відбувається незалежно від коливань валютного курсу). 17.7.2. З суми, що підлягає поверненню, будуть вирахувані відсотки відповідно до наступної схеми (Ілюстрація №1):
- Для криптовалют: комісія 0,5% + комісія криптовалютної біржі;
- Для фіатних валют: комісія біржі 4%;
- Perfect Money: комісія 0,5%;
- Advanced Cash: комісія 1%;
- Payeer: комісія 0,5%.